Placements
pour personnes
physiques
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Enjeux
• Nous proposons l’ensemble des enveloppes de placements disponibles : Assurance vie et contrat de capitalisation de droit français et luxembourgeois, comptes titres et PEA, livrets et comptes à terme
• Nous proposons une offre d’épargne retraite complémentaire et vous accompagnons dans une stratégie d’optimisation (transfert des enveloppes existantes pour une meilleur gestion ou le regroupement de plusieurs enveloppes existantes)
• Accompagnement dans le cadre d’une gestion conseillée des
placements : proposition des allocations et des arbitrages en concertation avec le client
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Nom du service
• Nous avons un statut de conseiller en investissement financier (CIF), de courtier en opérations d’assurance (COA) et de courtier en opération de banque et service de paiement (COBSP), statuts délivrés et contrôlés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) et l’Autorité de contrôle prudentiel et de résolution (ACPR Banque de France)
• Nous établissons systématiquement le profil risque (prudent, modéré, dynamique), les objectifs (transmission, percevoir des revenus, préparer le départ à la retraite, optimisation fiscale, valorisation de l’épargne, etc.), les besoins de liquidités (apport pour un projet immobilier, travaux, etc.) et l’horizon de placement (court, moyen ou long terme) du client afin de proposer une solution adaptée
